1、单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
2、由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。
3、基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。
1、基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
2、基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
161616基金净值估算2019-03-21是1.1482，单位净值1.1490，累计净值1.5130。融通医疗保健行业混合主要投资于医疗保健行业股票，在合理控制投资风险的基础上，获取基金资产的长期增值。
分配原则：1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每类基金份额中每年收益分配次数最多为12次，各基金份额类别每次每单位基金份额分配的收益金额不得低于该次收益分配基准日相应的基金份额类别的每单位基金份额可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；3、同一类别每一基金份额享有同等分配权；4、每类基金份额中基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。
基金净值和收益有一定的关系。
毕竟每份基金收益都是通过基金净值来计算的，所以基金净值的涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。而计算公式就是：每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费-赎回手续费。所以若是没有净值，自然也就无法算出基金当天的收益。而基金的单位净值上升，也就代表着投资者可以获取到收益。
不过大家也需要注意，虽然基金净值和收益有关系，但人们在购买基金时，不能光看净值的高低。毕竟净值高的基金未必就好，而净值低的基金也未必就差。
毕竟净值低也有可能只是因为进行了分红所导致的，而且此时净值低，并不代表未来净值也会低。毕竟基金净值是随时变化的，未来可能走高，也可能走低。购买基金应该考虑基金的未来成长性，而不是净值。
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